When a consumer switching cost is not negligible, firms may consider the possibility that consumers could be captured and locked-in later. Then they often want to lure consumers using special marketing strategies such as mileage programs and/or special deals on new arrivals. The rewards program by credit cards can be understood in the same vein, since it sometimes costly for consumers from one credit card to another. This work studies credit card companies’ optimal choice of duration when the reward program is maintained, and shows that the minimum duration regulation by the regulation authorities might be rather harmful for consumers. Due to the regulation, the firms are able to attract more consumers, especially the ones who were not buying since they believed the reward program would be terminated soon enough. Given the newly increased demand, however, firms have more incentives to reduce the length when the reward program is maintained.

발간사
요 약

제1장 서 론
　제1절 기존 연구
　제2절 연구 결과 요약 및 연구의 개요

제2장 분석모형 설정
　제1절 분석모형
　　1. 결합대상 재화 및 시장
　　2. 꼼꼼한 소비자와 순진한 소비자
　　3. 기업과 결합할인

제3장 소비자의 구매판단과 소비자보호
　제1절 신규구매 및 계속구매에 관한 소비자 판단
　제2절 꼼꼼한 소비자들의 소비계획
　제3절 순진한 소비자들의 소비계획
　제4절 소비자보호와 그 대상

제4장 기업의 최적결합할인기간 선택
　제1절 기업의 결합할인기간과 상품 에 대한 수요
　제2절 기업의 최적결합할인기간 선택
　제3절 비교정태분석: 시장환경, 생산구조와 최적결합할인기간
　　1. 순진한 소비자의 비율과 최적결합할인기간
　　2. 기업의 생산기술과 최적결합할인기간

제5장 최소결합할인기간 규제 도입의 효과 분석
　제1절 최소결합할인기간 규제와 소비자와 기업의 판단
　제2절 신용카드 부가서비스 의무유지기간

제6장 결 론

참고문헌
부 록
ABSTRACT